Récemment, des propositions visant à suspendre la réglementation de l'intelligence artificielle (IA) au niveau des États-Unis ont suscité un grand intérêt, notamment au sein du secteur de l'assurance. Cette proposition a été intégrée dans un vaste projet de loi fiscale nommé « One Big Beautiful Bill », qui interdirait pendant dix ans les lois et régulations existantes des États, pouvant affecter les règlements déjà en vigueur dans plusieurs États.
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Le National Professional Insurance Agents Association (PIA) a envoyé une lettre aux dirigeants du Sénat le 16 juin, exprimant son « préoccupation majeure » concernant cette proposition. Dans cette lettre, le PIA a fortement recommandé au Sénat d'abroger le terme de suspension de dix ans des lois et régulations étatiques sur l'IA, ou d'expliciter qu'elle exclut la régulation étatique liée à l'IA dans le secteur de l'assurance, car ce secteur est déjà soumis à une régulation étatique appropriée. La lettre a été signée par le PDG du PIA, Mike Skiados.
Le PIA a également fait référence à un modèle adopté par l'Association nationale des superviseurs des assurances (NAIC), qui exige que les compagnies d'assurance mettent en œuvre des plans de gouvernance de l'IA conformément aux lois étatiques et fédérales existantes. Jusqu'à présent, près de 30 États ont adopté le modèle de la NAIC concernant l'utilisation de l'IA par les compagnies d'assurance.
Au début du mois de juin, la NAIC a également envoyé une lettre aux législateurs fédéraux, soulignant que la régulation étatique était efficace pour répondre aux changements du marché. Les dirigeants de la NAIC ont indiqué dans leur lettre : « Ce système protège non seulement les consommateurs, mais favorise aussi l'innovation tout en permettant des expériences flexibles dans un environnement en rapide évolution. »
La NAIC s'inquiète de la définition proposée pour l'IA dans la loi, la jugeant « trop large », et se demande si elle ne s'appliquerait pas uniquement à l'apprentissage automatique, mais aussi aux outils d'analyse et logiciels existants utilisés quotidiennement par les assureurs, tels que les calculs, les simulations et les systèmes d'analyse fournis par diverses technologies d'assurance, comme ceux utilisés pour le tarif, la souscription et le traitement des réclamations.
Le Comité américain des technologies d'assurance (AITC) s'est également opposé à la proposition de suspension de la réglementation, la considérant comme créant « un vide réglementaire dangereux » pendant une période de rapid change technologique. L'AITC a déclaré dans un communiqué que cet interdit ruinerait les principes fondamentaux de la réglementation de l'assurance aux États-Unis et mettrait en danger la protection des consommateurs, alors que l'IA transforme rapidement les méthodes de développement, de tarification, de marketing, de souscription et de livraison de l'assurance.
De plus, en mai, les procureurs généraux de 40 États ont appelé le Congrès à annuler cette proposition de suspension. Le Conseil national des législateurs de l'assurance (NCOIL) a déclaré le 16 juin que l'interdiction de la régulation étatique « perturberait l'ensemble du marché que nous supervisons » et « limiterait à tort » la capacité des législateurs étatiques à élaborer des politiques. L'organisation a souligné que les électeurs ont montré une forte demande de protection face à l'incertitude apportée par l'IA et ne peuvent plus attendre dix ans pour obtenir une réponse politique étatique.
Points clés :
🛡️ Le National Professional Insurance Agents Association s'oppose à la proposition de suspension de dix ans de la régulation étatique de l'intelligence artificielle.
📜 Près de 30 États ont adopté le modèle de régulation de l'IA de l'Association nationale des superviseurs des assurances.
⚖️ Les procureurs généraux de 40 États ont appelé le Congrès à retirer cette proposition pour protéger les droits des consommateurs.